Εφορία: Ποιες αλλαγές έρχονται στους ελέγχους των τραπεζικών λογαριασμών και στις συναλλαγές

Το επόμενο διάστημα αναμένεται να έχει η Εφορία online πρόσβαση σε πραγματικό χρόνο σε  όλες τις καταθέσεις των τραπεζικών λογαριασμών  των πολιτών αλλά και στις συναλλαγές που διενεργούν.

Ουσιαστικά ο στόχος της ΑΑΔΕ είναι να έχει πιο άμεση πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς των πολιτών  από ότι σήμερα και οι έλεγχοι που θα διενεργούνται να είναι πιο αποτελεσματικοί και να μην υπάρχουν  καθυστερήσεις.

Επίσης επισημαίνεται πως σύμφωνα με το σχέδιο της ΑΑΔΕ  για την online διασύνδεση με τις τράπεζες ισχύουν τα εξής:

Αναθεωρείται και αναβαθμίζεται η συνεργασία με το χρηματοπιστωτικό σύστημα για την τυποποίηση, αυτοματοποίηση και επέκταση των διαδικασιών ανταλλαγής δεδομένων.

Γίνεται ηλεκτρονική διασύνδεση με το χρηματοπιστωτικό σύστημα για να συλλεχθούν, να επεξεργαστούν και να αξιοποιηθούν στοιχεία  των τραπεζικών λογαριασμών  προκειμένου να διενεργηθούν οι σχετικοί έλεγχοι αλλά και να ληφθούν τα αναγκαία μέτρα όπου χρειαστεί.

Αντικαθίστανται τα βασικά ψηφιακά συστήματα και επεκτείνεται η  λειτουργικότητα της παροχής υπηρεσιών, μεταξύ των οποίων συμπεριλαμβάνεται η  εφαρμογή μηχανισμών για τη διαλειτουργικότητα των πληροφοριακών συστημάτων της ΑΑΔΕ με τα συστήματα τραπεζικών πληροφοριών.

Τι ισχύει σήμερα

Υπενθυμίζεται πως και σήμερα η ΑΑΔΕ μπορεί να ελέγχει τους τραπεζικούς λογαριασμούς των πολιτών αλλά είναι πιο χρονοβόρα η όλη η διαδικασία. Δηλαδή η Αρχή μπορεί πλέον να αντλεί μέσα σε 2 ημέρες στοιχεία μέσω του συστήματος BANCAPP  με τη χρήση διάφορων εργαλείων όπως  το «Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας» / BANCAPP από τραπεζικούς λογαριασμούς όταν κάνει τους σχετικούς ελέγχους.

Το εργαλείο αυτό συγκεντρώνει και αξιοποιεί δεδομένα του αρχείου χρηματοπιστωτικών προϊόντων και αναλυτικών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών, των κινήσεων τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών πληρωμών και λοιπών χρηματοοικονομικών προϊόντων και αναλυτικών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών των ΑΦΜ για τα οποία έχει εκδοθεί εντολή ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS.

Ωστόσο όταν το αίτημα καταλαμβάνει ελεγχόμενο διάστημα μεγαλύτερο των 5 ετών τότε οι τράπεζες  θα πρέπει μέσα σε 5 εργάσιμες ημέρες να αποστείλουν  τα αιτούμενα αρχεία στην Εφορία

Οι έλεγχοι

Η ΑΑΔΕ λοιπόν ελέγχει  στους τραπεζικούς λογαριασμούς των πολιτών καταθέσεις, μετοχές, δάνεια, θυρίδες κλπ. Και οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες  να αποστέλλουν στην ΑΑΔΕ στοιχεία για  τις συναλλαγές  των πελατών τους που αφορούν μεταξύ άλλων :

την τραπεζική θυρίδα

την πιστωτική κάρτα

τον καταθετικό προθεσμιακό λογαριασμό

τον καταθετικό λογαριασμό πρώτης ζήτησης

τον χορηγητικό λογαριασμό

τον επενδυτικό λογαριασμό

τον λογαριασμό πληρωμών

την προπληρωμένη κάρτα (prepaid)